未経験から金融業界への転職は可能？転職成功のコツやおすすめの資格を紹介

金融業界は安定性や高収入が期待できることから、転職希望者にとって魅力的な業界です。

一方で、専門知識や資格が必要というイメージから、「未経験では難しいのでは？」と転職を迷う方も少なくありません。

本記事では未経験から金融業界への転職を成功させるための具体的な方法や必要なスキル・資格、おすすめの転職エージェントなどをご紹介します。

未経験から金融業界に転職するのは難しい？

結論から言うと、未経験でも金融業界への転職は、十分に可能性があります。

近年では、労働人口の減少や人材の流動化により、金融業界でも未経験者の採用枠が増えています。

リクルートエージェントの「異業種転職の実態調査」によると、金融・保険業界は約94%もの企業が異業種からの転職者を受け入れています。

つまり、専門知識がなくても転職のチャンスが広がっているということです。

金融業界にはさまざまな職種があり、営業職やバックオフィスなど、未経験からでもチャレンジしやすい仕事も多くあります。

もちろん、年齢が若いほど転職しやすい傾向はありますが、30代・40代でも未経験からの転職に成功している例は少なくありません。

こんな人におすすめ！金融業界への転職が向いている人の特徴

金融業界にはさまざまな業種と職種があり、適性も職種によって異なります。

以下の特徴に当てはまる人は、金融業界に転職しても大いに活躍できるでしょう。

金融業界への転職が向いている人の特徴を詳しく解説していきます。

人と話すのが好きな人

金融業界、特に窓口業務や営業職では、お客様とのコミュニケーションが主な仕事です。

銀行での預金や融資の相談、保険会社での保険プランの提案など、お客様の話をしっかり聞き、ニーズに合ったサービスを提供することが求められます。

また、年代も20代の若い方から定年退職後の高齢の方まで幅広く、さまざまな立場の人と接することになります。

相手の話に耳を傾け、わかりやすく説明する力が大切です。

「人と話すのが好き」「人の役に立ちたい」という方は、特にお客様と直接関わる営業職や窓口業務などで力を発揮できます。

コツコツと丁寧に仕事ができる人

金融業界では、お客様の大切な資産を扱うため、ミスが許されない環境です。

特に資産運用や投資部門などの専門職では、細部まで気を配るきめ細やかさと高い精度が求められます。

例えば、企業買収を担当する投資銀行の責任者は、企業価値評価の計算を丁寧に確認し、数億円の差異を見つけることでクライアントに有利な条件をもたらします。

一つのミスが大きな問題につながる恐れがあるため、「細かい業務をコツコツ続けられる」「丁寧に取り組める」という方は、金融業界に向いています。

数字を見るのに苦手意識がない人

金融業界はお金に関わる仕事である以上、数字を扱う場面が多く存在します。

銀行では金利計算や融資の判断、証券会社では株価の変動分析、保険会社では保険料や保険金の計算など、数字を日常的に扱います。

こうした数字に興味が持てる方は、金融業界で自分の強みを活かせるでしょう。

高度な数学的な知識は必要ありませんが、基本的な計算能力や数字への苦手意識がないことが大きな強みになります。

また、お客様に金融商品の利回りや将来のリターンなどを説明する際も、数字を使ってわかりやすく伝えるスキルが必要です。

金融業界に転職する際に身につけておきたいスキルや資格5選

金融業界への転職活動を有利に進めるには、以下のようなスキルや資格が役立ちます。

5つのスキルや資格を詳しくご紹介します。

コミュニケーションスキル

金融業界では、お客様との信頼関係の構築が重要です。

特に保険や投資商品などの無形商品を扱うため、わかりやすく説明し、納得してもらうスキルが必須です。

例えば、投資信託を勧める際は、お客様のリスク許容度や投資目的を理解した上で、商品の特徴やリスクを丁寧に説明しなければなりません。

また、社内でのコミュニケーションも重要で、部署間の連携や情報共有がスムーズにできると業務効率が上がります。

情報収集力

金融業界で活躍するには、常に最新情報を収集して知識をアップデートし続ける姿勢も不可欠です。

金融市場は日々変動し、新商品やサービスが次々と登場します。

法律や規制の変更が行われることもあるため、そういった情報をキャッチアップするスキルが必要です。

例えば、証券会社では株価や為替の動き、世界経済の動向、企業業績なども把握しておいた方が良いでしょう。

情報収集の方法としては、以下が挙げられます。

実際の業務に関わる金融・保険の知識

金融業界に転職するには、基本的な金融商品や保険商品の知識が必要です。

入社後に研修がある企業は多いですが、事前に基礎知識を身につけておくと転職活動でアピールできる上に、入社後も業務に取り組みやすくなります。

例えば、主な業種ごとに以下のような知識を学習しておくと良いでしょう。

日商簿記

金融業界への転職を考えている場合は、日商簿記の資格取得もおすすめです。

簿記はお金の流れを記録・計算・整理する技術で、企業の経済活動を把握するための基本スキルといえます。

日商簿記は3級・2級・1級とレベル別に分かれており、以下の知識・スキルが求められます。

金融業界の中でも特に法人営業や融資担当として働く場合、企業の決算書を読み解くスキルが必要です。

日商簿記の資格があれば、企業の財務状況を把握でき、適切な金融サービスを提案できます。

証券アナリスト

証券アナリストとは、企業の財務状況を分析し、投資価値を評価する専門家です。

証券アナリストの資格は、証券会社や銀行の投資部門、資産運用会社などで活用されます。

日本証券アナリスト協会が認定する「証券アナリスト（CMA）」の一次試験は受験資格がないため、年齢や学歴、職歴に関係なく受験可能です。

資格取得の難易度は高めですが、金融業界では高く評価されています。

取得すると企業分析や投資判断のスキルが身につくため、お客様に対して的確な投資アドバイスができるようになるでしょう。

とはいえ、業界未経験者がいきなり取得するのは簡単ではありません。

金融業界への転職を未経験から成功させるための4つのポイント

未経験から金融業界への転職を成功させるためには、計画的な準備と行動が重要です。

主なポイントは、以下の4つです。

4つのポイントを詳しくご紹介します。

最新の情報をキャッチアップする

金融業界は常に変化しており、最新情報をキャッチアップすることが転職成功の秘訣です。

経済ニュースや金融関連記事を読む習慣を身に付け、業界動向や最新トレンドをチェックしましょう。

日本経済新聞やビジネス雑誌、金融専門のウェブサイトなどを定期的に見ることをおすすめします。

志望企業のホームページや採用情報、プレスリリース、IR情報も確認し、企業の最新の取り組みや課題も把握することが大切です。

こうした情報収集の習慣があると、面接で「御社の〇〇という取り組みに興味があります」といった具体的な話ができ、熱意や準備の良さをアピールできます。

転職に有利になる資格を取得する

金融業界では、さまざまな資格が重視されています。

未経験から転職する場合は、資格もアピールポイントになります。

例えば、ファイナンシャルプランナー（FP）は、お客様の資産設計や資金計画をサポートする専門家の資格です。

銀行や保険会社などで重宝されます。

金融商品や税金、年金などの幅広い知識が身につくため、金融業界全般で役立ちます。

また、銀行や証券会社に転職希望の場合は、証券外務員の資格も有利です。

証券外務員二種は数ヶ月の勉強で取得可能なため、未経験者にもチャレンジしやすいでしょう。

金融業界の中でも希望の職種を決める

金融業界には銀行や証券会社、保険会社、クレジットカード会社などさまざまな業種があり、それぞれ営業職や企画職など職種も多岐にわたります。

未経験から転職活動を成功させるには、「自分がどの業種・職種で働きたいか」を明確にすることが大切です。

例えば、人と話すのが好きで営業力に自信がある方は、銀行の個人・法人営業や保険の営業職が向いているでしょう。

希望の職種を考える際は、自分のスキルや性格と相性の良い仕事を選ぶことが重要です。

金融業界に強い転職エージェントを利用する

未経験から金融業界に転職する場合は、専門的なサポートが受けられる転職エージェントを利用するのも有効です。

金融業界に強い転職エージェントは、業界の最新動向や求人情報に詳しく、あなたに合った求人を紹介してくれます。

転職エージェントを利用するメリットは、非公開求人の紹介や履歴書・職務経歴書の添削、面接対策などのサポートを受けられることです。

特に未経験者は自分のアピールポイントに悩むことが多いですが、転職エージェントを使えばプロのアドバイザーがサポートしてくれるので安心です。

未経験必見！金融業界におすすめの転職エージェント2選

未経験から金融業界への転職を成功させるためには、自分に合う転職エージェント選びが重要です。

ASSIGN

ASSIGNは、若手ハイクラス層に特化した転職エージェントで、20〜30代の求職者を中心に4,000人以上の支援実績があります。

金融業界未経験者でも、キャリアアップを実現したい方にぴったりのサービスです。

データに基づく精度の高い求人マッチングが強みで、あなたのスキルや経験を最大限に活かせる求人を紹介してくれるでしょう。

特に、転職後も継続的にキャリアアップを支援してくれる点は、長期的なキャリア形成を考える方にとって大きなメリットです。

エンワールド

エンワールドは、外資系・日系グローバル企業のハイクラス求人に強みを持つ転職エージェントです。

特に英語力を活かしたい方や、国際的なキャリアを目指す方におすすめです。

コンサルタントから一人ひとりに合った中長期的なキャリア提案を受けられるため、未経験からでもご自身の強みを活かして転職できるでしょう。

面接の準備や給与交渉など選考過程・内定後のサポートが手厚く、初めて金融業界に転職する方も安心して利用できます。

金融業界に未経験から転職する際によくある質問一覧

未経験から金融業界への転職を考える方々からよく寄せられる質問に、わかりやすく回答します。

まとめ｜スキルや資格を身につけて未経験から金融業界への転職を成功させよう！

未経験からでも金融業界への転職は、十分に可能性があります。

重要なのは自分の強みを活かせる職種を見つけ、必要なスキルや資格を計画的に身につけることです。

コミュニケーション能力や数字への親和性、丁寧な仕事ぶりなど、あなたの持っている強みを活かしながら、金融関連資格の取得にも挑戦してみましょう。

また、金融業界に強い転職エージェントを活用すれば、自分に合った求人紹介や面接対策など充実したサポートを受けられます。

一人で転職活動をするのが不安な方は「未経験必見！金融業界におすすめの転職エージェント2選」の章で紹介した、ハイクラス転職専門のエージェントを活用してみてください。